近日，镇江警方经过1个多月的侦查，摧毁一个利用安装pOS机进行诈骗的犯罪团伙，5名犯罪嫌疑人已悉数落网。令人震惊的是，这一团伙中的“总经理”居然是一名智障男子，他被其他4名男子从浙江长兴“租赁”至镇江丹徒，开设pOS安装销售店。这个团伙本来准备在今年国庆节期间，利用银行休假期大捞一笔后“撤退”，谁知各种阴差阳错，导致他们未能“圆梦”，直至落网。

镇江新区公安分局大港派出所所长孔斌告诉记者，9月27日，所里接到辖区某烟酒店女店主杨某报警称，她今年5月在店内收到上门安装pOS机的广告后，便装了两台，此后一直能够正常刷卡使用。客人刷卡的钱，都能在第二天到银行取出。但是从9月23日起，一名自称丁国华的男子到店内利用pOS机刷卡套现后，直至9月26日晚，套现的53万余元一直都没有到账，杨某怀疑被人骗了。

在向杨某详细了解案件具体细节后，警方确定这是一起利用安装pOS机进行诈骗的案件。

很快，民警查清这两台pOS机所绑定的两张银行卡卡主，不是店主杨某的，而是浙江省长兴县男子朱某某的。

5名涉案人员先后落网

民警当即从朱某某本人及银行卡相关信息入手，发现在9月26日该卡部分到账43.7万余元后，下午2点左右，朱某某同一名男子去银行取钱，银行职员称一次最多只可取15万现金，两人便在柜台上取了15万现金。

接着又有第三名男子在银行外面的ATM机上取了2万现金。后来，朱某某等又返回银行，将账户里的钱转入其他银行卡，还有一部分转入镇江丹徒上党镇刁某某的几张银行卡内。

警方确定朱某某、刁某某有重大作案嫌疑，随即派员赴浙江长兴县侦查，却震惊地发现朱某某是一名智力有缺陷人员，且长期离家去向不明。其家人称，朱某某随同一名外号“三毛”的人一起出去的。经过辨认，“三毛”就是刁某某。民警同时获悉，刁某某在长兴搞了家“兄弟商行”。

民警发现，刁某某在案发前后与镇江丹徒上党镇的任某某、庄某某等人联系密切，并在案发当晚与那名“丁国华”有过通话。警方查清，丁国华实为丹徒上党的丁某。

在长兴警方的配合下，办案民警将嫌疑人刁某某抓获，并同时在镇江相继将丁某、任某某、庄某某和朱某某抓获。嫌疑人到案后，对合谋以安装pOS机为名、诈骗他人钱财的犯罪事实均供认不讳。

幕后揭秘

他们自以为很聪明——

请智障人士当“总经理”做替罪羊

参与侦办的新区刑大民警赵前告诉记者，今年初，丁某跟任某某谈起，他前女友曾伙同他人一起办理pOS机进行诈骗，两人经过密谋后，任某某又找来同学刁某某，决定如法炮制。

正规卖的pOS机，应该绑定商家提供的身份证和银行卡，这样客户刷卡消费的资金，就会通过银联等第三方支付直接打到安装pOS机商户提供的银行卡上。但丁某等人办理的pOS机，却不使用商家提供的身份证和银行卡，客户刷卡的钱，直接到了他们的银行卡上。

“为了逃脱法律责任，三人决定找一个人来当替罪羊，用这个替罪羊的身份信息和银行卡绑定pOS机。”赵前说，刁某某恰好在长兴认识一名连话都说不清的智障人士朱某某。三人决定利用朱某某的身份注册办理所有相关的东西，最后就算公安机关立案侦查，朱某某连话都讲不清，公安机关肯定查不下去。

2016年5月中旬，刁某某以给一定费用包吃喝的名义，将朱某某从浙江长兴县“租”到镇江丹徒。期间，仅教朱某某练写自己的姓名，就教了十多天。随后，刁某某和镇江本地男子庄某某，在丹徒找了间门面房，开起pOS机销售安装公司。同时，带着朱某某以其名义办了5张银行卡。

安装pOS机商户刷卡的钱，就会打入朱某某账户里面。开始时，他们每天把钱直接转账到商家的账户内，造成合法转账的假象，取得商户信任。

没想到法网恢恢——

“阴差阳错”致发财美梦落空

孔斌介绍，四男子商议给1%的手续费(合法的手续费为0.6%)，以此吸引大量商家办理安装，并设想等办理几十上百台这样的pOS机后，利用国庆长假的七天，把所有办理的pOS机商户国庆七天的交易额全部取现骗走。一是国庆七天刷卡的金额肯定很大，二是一旦事主发现钱没到账，可以推说放假延时到账，争取时间。

任某某、丁某、刁某某和庄某某四个人一起商量，事成之后，任、丁、刁各拿30%，庄拿10%，赃款则没有朱某某的份。

没想到，从今年5月下旬到9月下旬，该团伙在镇江新区和丹徒区仅安装了5家店面6台pOS机，国庆狂捞一笔的计划泡汤。

孔斌告诉记者，9月26日杨某被骗款到账后，朱某某伙同刁某某去银行取钱，不料因为银行现金暂时不足，他们未能一次得手。如果一次得手，就不会留下后期的蛛丝马迹，侦破此案的难度就会加大。

在赴长兴抓捕时，镇江警方暂时还无法确认刁某某，就在这时，当地警方却称刁某某两天前正好到警方报案，原因是其开的商行搞小额信贷，贷款者开走了抵押车辆，车上还放有刁某某的3万元现金。阴差阳错，刁某某也算是“自投罗网”。

济宁社会新闻